1. Lừa đảo trong lĩnh vực ngân hàng

          - Lấy danh nghĩa cán bộ Ngân hàng để huy động vốn với số lượng lớn sau đó chiếm đoạt.

          - Giả cán bộ Ngân hàng sử dụng thủ đoạn làm giả tài liệu, đánh tráo giấy tờ, làm giả con dấu để chiếm đoạt tài sản của người dân và doanh nghiệp.

          - Lợi dụng sơ hở trong công tác phát hành thẻ tín dụng của Ngân hàng, đối tượng làm giả hồ sơ của nhiều cá nhân khác nhau để mở nhiều thẻ tín dụng sau đó chiếm đoạt số tiền được phát hành trong thẻ.

            2. Lừa đảo trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản

          Lợi dụng nhu cầu nhà ở và nhu cầu tích lũy tài sản thông qua đầu tư bất động sản của người dân. Các đối tượng dùng thủ đoạn tạo ra các “dự án ma” với bản thiết kế chi tiết, quảng cáo rộng rãi, tiến hành xin các thủ tục cấp phép đầu tư như các dự án thật để người dân tin. Đưa ra thông tin không đúng về đấu giá quyền sử dụng đất, thu hút người dân nộp tiền đầu tư, sau đó chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

3. Lừa đảo dưới hình thức chạy dự án, chạy việc làm, xuất khẩu lao động, đi học, hưởng chế độ chính sách

          - Giới thiệu bản thân có quan hệ họ hàng, thân thiết với người có chức vụ quyền hạn ở các cơ quan Nhà nước, tổ chức, có khả năng xin dự án, làm hồ sơ hưởng chế độ, chính sách nhận tiền rồi chiếm đoạt.

- Quảng bá việc xuất khẩu lao động sai sự thật, dùng thủ đoạn tổ chức đi du lịch hoặc sử dụng Visa đưa người lao động sang nước ngoài để lừa đảo chiêm đoạt tài sản; thu phí để đưa lao động đi xuất khẩu sau đó chiếm đoạt tiền và bỏ trốn.

          - Giới thiệu có thể xin được việc làm, đi học ở các trường Đại học, Cao đẳng hoặc thi tuyển công chức, viên chức nhận tiền rồi chiếm đoạt.

          4.  Lừa đảo dưới hình thức chơi hụi, họ, biêu, phường, huy động vốn lãi suất cao

          Kêu gọi người dân đóng tiền chơi hội, họ, biêu, phướng đễ lấy lãi; huy động vốn đầu tư, kinh doanh, xây dựng...hứa trả với lãi suất cao rồi sau đó chiếm đoạt.

          5. Lừa đảo thuê, mượn phương tiện, cầm cố tài sản

          - Thuê ô tô tự lái, sau đó giả hợp đồng ủy quyền sử dụng rồi mang xe đó đi lừa bán cho người khác chiếm đoạt tiền rồi bỏ trốn.

          - Thuê, mượn tài sản như: Sổ đỏ, nhà ở, xe ô tô, xe máy, điện thoại sau đó đi làm giả giấy tờ mang đi cầm cố hoặc bán lấy tiền.

          - Cầm cố phương tiện (ô tô, xe máy) làm hợp đồng mua bán rồi thuê lại phương tiện sau đó làm giả giấy tờ bán.

          6. Lừa đảo dưới hình thức giả danh người có chức vụ, quyền hạn có khả năng giải quyết những vướng mắc trong đời sống như viết báo, khiếu kiện, chạy án ...

          - Đối tượng đưa ra thông tin, tài liệu thể hiện bản thân là người có chức vụ, quyền hạn như Nhà báo, Công an, Viện kiểm sát, Tòa án... có khả năng giải quyết những nguyện vọng, khúc mắc của người dân sau đó nhận tiền và chiếm đoạt.

          B. LỪA ĐẢO TRÊN KHÔNG GIAN MẠNG.

          Đối tượng lợi dụng các giao dịch, kết nối trên internet, mạng xã hội, mạng viễn thông để liên lạc với bị hại, sau đó lợi dụng lòng tin, lòng tham hoặc sự sợ hãi của bị hại để thực hiện hành vi lừa đảo. Đối với hình thức này nổi lên một số thủ đoạn chủ yếu như sau:

1. Hoạt động lừa đảo dưới hình thưc lợi dụng lòng tin

          - Chiếm đoạt quyền sử dụng Facebook, Zalo, giả danh chủ tài khoản, nhắn tin cho bị hại để vay tiền, chuyển tiền cho con, em, người thân đang công tác, học tập, lao động ở nước ngoài hoặc nhờ chuyển tiền giúp vì lý do vướng mắc chưa có thể trực tiếp chuyển khoản được.

          - Giả danh cán bộ Ngân hàng gọi điện thông báo người chuyển tiền vào tài khoản nhưng bị lỗi, yêu cầu khách hàng cung cấp mã số thẻ và mã OPT. Sử dụng thông tin do bị hại cung cấp để kiểm tra sau đó rút tiền và chiếm đoạt.

- Lợi dụng dịch bệnh, thiên tai, khan hiếm hàng hóa các đối tượng đăng tin ra bán các mặt hàng trên Facebook như: khẩu trang, dầu tràm, lương thực thực phẩm...khi khách đặt mua hàng với số lượng, đối tượng yêu cầu cung cấp địa chỉ nhận hàng, chuyển tiền đặt cọc vào số tài khoản để chiếm đoạt.

          - Lập các Website tương tự như các tập đoàn bán hàng lớn để nhận tiền chuyển hàng qua các đơn vị vẫn chuyển như khi giao hàng yêu cấu khách hàng không được kiểm tra hàng, khi giao tiền nhận hàng về kiểm tra người mua mới phát hiện giả hoặc không có hàng.

          - Giả danh đơn vị bán hàng nước ngoài, gửi mail chào hàng, đồng thời giả danh đơn vị ký hợp đồng mua bán, cung cấp dịch vụ và thay đổi số tài khoản ngân hàng yêu cầu người mua hàng chuyển tiền vào tài khoản sau đó chiếm đoạt.

          - Chiếm đoạt quyền truy cập trang cá nhân mạng xã hội Facebook, Zalo giả mạo là người thân và gửi các đường link website tương tự Ngân hàng yêu cầu người dùng đăng nhập thông tin cá nhân, tên đăng nhập, số mật khấu, điện thoại sau đó chiếm quyền đăng nhập và chuyển tiền có trong tài khoản của khách hàng.

- Đối tượng chủ động chuyển một lượng tiền vào tài khoản của bị hại kèm theo tin nhắn “tiền cho vay” hoặc “Anh (chị A/B) mượn” sau đó điện thoại cho bị hại yêu cầu chuyển trả lại vào một tài khoản khác không phải là tài khoản ban đầu đối tượng chuyển tiền. Khi bị hại chuyển tiền trả lại vào tài khoản mà đối tượng cung cấp thì đối tượng sẽ chiếm đoạt số tiền này, một thời gian sau đối tượng lại tiếp tục điện thoại đòi nợ và tính lãi như bị hại đang nợ tiền của đối tượng mà chưa chuyển trả.

2. Hoạt động lừa đảo dưới hình thức lợi dụng lòng tham

          - Giả danh người nước ngoài kết bạn làm quen và nhắn tin cho bị hại hứa sẽ chuyển quà hoặc USD, EURO về Việt Nam. Sau đó giả danh nhân viên sân bay, bưu điện, hải quan thông báo và yêu cầu người nhận chuyển tiền đóng cước, thuế hoặc chi phí thông quan mới được nhận quà để chiếm đoạt.

          - Sử dụng tài khoản Facebook, Zalo có giao diện giống các công ty, tập đoàn kinh doanh, nhắn tin đến các tài khoản cá nhân thông báo trúng thưởng và yêu cầu bị hại nộp tiền lệ phí để nhận giải thưởng rồi chiếm đoạt.

- Giả danh nhân viên, lãnh đạo công ty xổ số kiến thiết hoặc có quan hệ thân thiết gọi điện cho số lô, số đề trúng thưởng, đề nghị hợp tác hùn vốn để mua số. Sau khi nhận được tiền hùn của bị hại thì chiếm đoạt tài sản.

          - Kêu gọi huy động vốn dưới dạng đa cấp, đầu tư theo chỉ số, chứng khoán quốc tế không có văn phòng đại diện tại Việt Nam, tự điều chỉnh kết quả đầu tư, lấy lý do trục trặc kỹ thuật không chuyển tiền điện tử được và yêu cầu nhận tiền mặt rồi bỏ trốn; hoặc tạo trục trặc kỹ thuật để nhà đầu tư không thể chuyển tiền điện tử của mình thành tiền mặt được.

          -  Lừa đảo thông qua hình thức đầu tư tiền ảo, tạo dưng ra các công ty và hệ thống kêu gọi đầu tư để hưởng lợi nhuận sau đó đánh sập hệ thống sàn giao dịch để chiếm đoạt tài sản.

3. Hoạt động lừa đảo dưới hình thức lợi dụng sự sợ hãi

          Giả danh cán bộ Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án để gọi điện đe dọa các cá nhân, thông báo họ đang liên quan đến vụ án, vụ việc vi phạm pháp luật, yêu cầu cung cấp số tài khoản hoặc chuyển tiền vào tài khoản mà đối tượng cung cấp nhằm mục đích phục vụ điều tra, khi nào kết thúc sẽ trả lại và không được tiết lộ cho người khác để đảm bảo an toàn tính mạng.

          Vậy Công an xã Hải Long thông báo đến toàn thể quần chúng nhân dân được biết để phòng ngừa và đấu tranh với loại tội phạm này.

C. CÁC BIỆN PHÁP PHÒNG TRÁNH

- Không cung cấp thông tin, hình ảnh cá nhân hoặc đăng tải lên mạng xã hội. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào khi chưa biết họ là ai và sử dụng vào mục đích gì.

- Không thực hiện các yêu cầu chuyển tiền thông qua tin nhắn của các trang mạng xã hội, kể là của người thân, bạn bè. Trước khi chuyển tiền cho người thân hoặc bạn bè, cần gọi điện thoại cho người đó trước, xác nhận lại nội dung chuyển tiền. Cảnh giác với các cuộc điện thoại từ số máy lạ, đặc biệt là các số máy có đầu số nước ngoài.

- Không mua, bán, cho mượn Giấy chứng minh thư nhân dân/Căn cước công dân, tài khoản cá nhân, tài khoản ngân hàng, các loại thẻ tín dụng do ngân hàng cấp, phát. Không tin vào những chiêu trò nhận thưởng qua mạng với yêu cầu nạp tiền qua thẻ điện thoại hoặc chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng để làm thủ tục nhận thưởng.

Khi tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền “chuyển nhầm” thì không được sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân. Đồng thời, chỉ làm việc và liên lạc với ngân hàng để giải quyết vấn đề.

- Không để các đối tượng lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch tiền ảo, sàn giao dịch ngoại hối, tránh bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Không cung cấp tên đăng nhập (username), mật khẩu truy cập/mã PIN Internet bangking, mã OTP cho người khác, ngay cả khi nhận được yêu cầu từ nhân viên ngân hàng.

Không nhập tên đăng nhập, mật khẩu truy cập/mã PIN Internet bangkinh, mã OTP, số tài khoản…của mình vào trang web hoặc liên kết khác với những trang web chính thống của ngân hàng đã và đang sử dụng.

          Nếu cá nhân nào nhận được thông tin liên quan đến loại tội phạm này, hãy liên hệ với Công an xã Hải Long để được hướng dẫn, giải quyết qua số điện thoại Thiếu tá Đỗ Ngọc Tú - Trưởng Công an xã: 0975.657.454 hoặc Đại úy Quách Văn Bản - Phó Trưởng Công an xã: 0974.975.134./.
                                                                    Người thực hiện.
                                                                     Trương Huyền